一、信托产品发行机构

    北京国际信托投资有限公司（以下简称北京国投）

二、信托规模

    以实际募集资金为限

三、信托期限

    两年

四、信托运用方式

    信托资金主要投资于国内公开发行、上市的可转换公司债券、企业债券、金融债和国债等。

    在充分考虑宏观经济、市场利率、债券供求和市场时机等因素的基础上进行资产配置，主动调整，相机扶持。

五、信托收益

   l、年预计收益率：不低于4%，通过综合测算，保守估计为4%-7%；

   2、收益分配：信托计划成立后，每满一年分配一次。

六、产品特点

   1、本金安全性高

   全部投资于债券市场，择机参加新股认购，风险降至最低；

   2、预期收益高

   重点突出了对可转换公司债券的投资，从而在获得债市安全性的前提下分享股票市场上涨带来的收益，最大程度地实现低风险条件下的高收益。

    与其他信托公司已推出的证券投资类信托产品相比，本信托计划的年预计收益率相对较高。

   3、流动性好

   *定向转让；

   *信托合同生效满八个月后，可向与北京国投签订协议的有关银行申请质押贷款。

   4、管理费用低

    若信托资金的年预计收益率低于4%（含4%），作为受托人的北京国投不提取报酬；超过4%，仅提取超过部分的50%作为受托人报酬，其余为投资人收益。该计划是目前国内证券投资型信托计划中对投资者让利最大的信托产品。

七、信托计划发售安排

   1.2003年7月9日正式销售，销售期不超过30天；销售期间，信托合同签订满200份时可提前结束销售；

   2.遵循“金额优先、时间优先”的原则；

   3、单笔信托资金金额最低为人民币20万元，超过部分的数额应以1万元的整数倍增加；

   4、投资人购买本信托计划，可在中国民生银行、北京市商业银行在京的任何营业网点缴款，付款方式可以为现金、银行卡、存折、直接汇款及银行票据（如支票、汇票）等；

   5、客户咨询电话：

   北京国投：64437631/35/39，64436614/17，64436506/09   6、北京国投网站：www.oursweetcreations.com八、法律顾问

    聘请上海市锦天诚律师事务所担任本项目的法律顾问